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Projizieren Sie, wie viel Sie bis zum Renteneintritt mit Zinseszinseffekt anhäufen können. Wählen Sie Währung (USD, EUR, GBP und 17+ weitere), geben Sie Alter, Ersparnisse, monatliche Beiträge, erwartete Rendite und Arbeitgeberzuschuss ein. Ergebnisse inkl. inflationsbereinigter Werte und geschätztem monatlichem Ruhestandseinkommen (4%-Regel).
Total at Retirement
$1,933,978.16
Inflation Adjusted
$814,922.44
Monthly Income (4%)
$2,716.41
Investment Gains
$1,568,978.16
With $50,000 starting savings, $500/month contribution, and 7% return, projected retirement balance at age 65 is $1,933,978.16(about $814,922.44 in today's dollars), supporting roughly $2,716.41/month under a 4% withdrawal estimate.
Source: FinCalc server-rendered example using the same formulas as the interactive calculator.
By age 65, these defaults project about $1,933,978.16 saved ($814,922.44 in today's money), supporting roughly $2,716.41 per month at a 4% withdrawal rate.
Summe bei Renteneintritt
$1,933,978.16
Inflationsbereinigt
$814,922.44
In heutigem Wert
Monatseinkommen (4%-Regel)
$2,716.41
Inflationsbereinigt
Ihre Beiträge
$210,000
Arbeitgeberbeiträge
$105,000
Kapitalerträge
$1,568,978.16
| Alter | Restschuld | Realwert |
|---|---|---|
| 30 | $62,963.16 | $61,427.47 |
| 31 | $76,863.43 | $73,159.72 |
| 32 | $91,768.55 | $85,216.22 |
| 33 | $107,751.16 | $97,617.23 |
| 34 | $124,889.16 | $110,383.82 |
| 35 | $143,266.06 | $123,537.88 |
| 36 | $162,971.43 | $137,102.2 |
| 37 | $184,101.31 | $151,100.52 |
| 38 | $206,758.66 | $165,557.53 |
| 39 | $231,053.92 | $180,498.95 |
| 40 | $257,105.48 | $195,951.6 |
| 41 | $285,040.32 | $211,943.4 |
| 42 | $314,994.56 | $228,503.47 |
| 43 | $347,114.2 | $245,662.16 |
| 44 | $381,555.77 | $263,451.12 |
| 45 | $418,487.12 | $281,903.36 |
| 46 | $458,088.25 | $301,053.33 |
| 47 | $500,552.14 | $320,936.97 |
| 48 | $546,085.75 | $341,591.77 |
| 49 | $594,910.99 | $363,056.89 |
| 50 | $647,265.81 | $385,373.19 |
| 51 | $703,405.37 | $408,583.33 |
| 52 | $763,603.25 | $432,731.85 |
| 53 | $828,152.85 | $457,865.3 |
| 54 | $897,368.74 | $484,032.26 |
| 55 | $971,588.26 | $511,283.48 |
| 56 | $1,051,173.11 | $539,671.99 |
| 57 | $1,136,511.16 | $569,253.19 |
| 58 | $1,228,018.3 | $600,084.96 |
| 59 | $1,326,140.49 | $632,227.78 |
| 60 | $1,431,355.95 | $665,744.86 |
| 61 | $1,544,177.45 | $700,702.25 |
| 62 | $1,665,154.82 | $737,168.99 |
| 63 | $1,794,877.65 | $775,217.25 |
| 64 | $1,933,978.16 | $814,922.44 |
FinCalc AI
FinCalc AI
Suggested questions:
Direct answer: retirement outcomes are most sensitive to contribution rate, investment return, and years invested. Time in market is typically the strongest lever after savings rate.
Source context: long-term retirement planning standards from pension regulators and central banks emphasize inflation-adjusted projections, not nominal balances alone.
Der Altersvorsorge-Rechner nutzt die Zinseszinsformel zur Projektion Ihres Anlagewachstums. Jeden Monat werden Ihre Beiträge und der Arbeitgeberzuschuss addiert, die Rendite auf das Guthaben angewendet. Der Rechner zeigt nominelle und inflationsbereinigte (reale) Werte für Ihre tatsächliche Kaufkraft bei Renteneintritt.
Die Monatseinkommensschätzung basiert auf der 4%-Regel (Trinity Study): 4% des Portfolios jährlich können nachhaltiges Einkommen für 30 Jahre Ruhestand liefern. Beispiel: 1.000.000 € Portfolio ≈ 3.333 €/Monat. Die Schätzung nutzt Ihr inflationsbereinigtes Guthaben.
Mit 30 Jahren, 50.000 € Ersparnissen, 500 €/Monat Beitrag, 50% Arbeitgeberzuschuss, 7% Rendite und 2,5% Inflation: bis 65 etwa 1,2 Mio. € (nominal) oder 650.000 € in heutiger Kaufkraft. Das stützt etwa 2.200 €/Monat inflationsbereinigtes Ruhestandseinkommen.
Data and assumptions align with official publications. For verification and current figures:
Eine gängige Richtlinie ist 70–80% des Voreinkommens zu ersetzen. Die 4%-Regel besagt, Sie können 4% Ihres Portfolios jährlich entnehmen; für 3.333 €/Monat (40.000 €/Jahr) brauchen Sie etwa 1.000.000 €. Unser Rechner zeigt, wie Ersparnisse plus Beiträge und Arbeitgeberzuschuss bis zum Rentenalter wachsen.
Die 4%-Regel (Trinity Study) besagt, 4% des Portfolios im ersten Jahr zu entnehmen, dann inflationsangepasst. Beispiel: 1.000.000 € Portfolio ≈ 3.333 €/Monat. Unser Rechner nutzt Ihr inflationsbereinigtes Guthaben. Es ist eine Richtlinie, keine Garantie.
Arbeitgeberzuschuss ist kostenloses Geld, das sich über Zeit verzinst. 500 €/Monat mit 50% Zuschuss = 250 € vom Arbeitgeber — 750 € gesamt. Mit 30 Jahren und 50.000 € können das 200.000 €+ mehr mit 65 sein als ohne. Geben Sie Zuschussrate und -grenze im Rechner ein.
Je früher, desto besser: Zinseszinseffekt braucht Zeit. Mit 30, 50.000 € und 500 €/Monat (50% Zuschuss) bei 7% können Sie bis 65 etwa 1,2 Mio. € anhäufen. Dasselbe mit 40 bringt deutlich weniger. Auch kleine Beträge in den 20ern oder 30ern wirken stark.
Bei 7% Rendite über 35 Jahre wachsen 500 €/Monat allein auf etwa 850.000 € (nominal). Mit 50% Arbeitgeberzuschuss (750 €/Monat gesamt) und 50.000 € Anfang können Sie mit 65 etwa 1,2 Mio. € erreichen — oder 650.000 € in heutiger Kaufkraft bei 2,5% Inflation, etwa 2.200 €/Monat nach 4%-Regel.
FIRE-Rechner — Sichere Entnahmerate & Frühverrentung (2026)
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Vergleiche Social-Security-Leistungen bei 62, 67 und 70 mit Lebenszeit-Summen und Break-even-Alter.
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Schätze Steuer und 10% Strafe bei vorzeitiger 401(k)-Auszahlung. Bundes- und Landessteuer nach Staat und Einkommen.
Karrierepause-Auswirkungs-Rechner
Was kostet eine Karrierepause die Rente? Verlorene Beiträge, Arbeitgeber-Zuschuss, Zinseszinseffekt. 2–5 Jahre Auszeit.