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Berechnen Sie Ihre Kreditrate (EMI), Gesamtzinsen und Gesamtbetrag. Wählen Sie monatliche oder vierzehntägliche Raten und sehen Sie den vollständigen Tilgungsplan. Für Privatkredite, Autokredite, Studiendarlehen oder Festzinskredite. Inkl. effektiver Jahreszins.
Monatliche Rate
$500.95
Gesamtzinsen
$5,056.92
60 Raten
Gesamtbetrag
$30,056.92
Tilgung + Zinsen
Effektiver Jahreszins
7.76%
APR pro Periode
| # | Tilgung | Zinsen | Rate | Restschuld |
|---|---|---|---|---|
| 1 | $344.7 | $156.25 | $500.95 | $24,655.3 |
| 2 | $346.85 | $154.1 | $500.95 | $24,308.45 |
| 3 | $349.02 | $151.93 | $500.95 | $23,959.43 |
| 4 | $351.2 | $149.75 | $500.95 | $23,608.22 |
| 5 | $353.4 | $147.55 | $500.95 | $23,254.83 |
| 6 | $355.61 | $145.34 | $500.95 | $22,899.22 |
| 7 | $357.83 | $143.12 | $500.95 | $22,541.39 |
| 8 | $360.07 | $140.88 | $500.95 | $22,181.33 |
| 9 | $362.32 | $138.63 | $500.95 | $21,819.01 |
| 10 | $364.58 | $136.37 | $500.95 | $21,454.43 |
| 11 | $366.86 | $134.09 | $500.95 | $21,087.57 |
| 12 | $369.15 | $131.8 | $500.95 | $20,718.42 |
| 13 | $371.46 | $129.49 | $500.95 | $20,346.96 |
| 14 | $373.78 | $127.17 | $500.95 | $19,973.18 |
| 15 | $376.12 | $124.83 | $500.95 | $19,597.07 |
| 16 | $378.47 | $122.48 | $500.95 | $19,218.6 |
| 17 | $380.83 | $120.12 | $500.95 | $18,837.77 |
| 18 | $383.21 | $117.74 | $500.95 | $18,454.56 |
| 19 | $385.61 | $115.34 | $500.95 | $18,068.95 |
| 20 | $388.02 | $112.93 | $500.95 | $17,680.93 |
| 21 | $390.44 | $110.51 | $500.95 | $17,290.49 |
| 22 | $392.88 | $108.07 | $500.95 | $16,897.6 |
| 23 | $395.34 | $105.61 | $500.95 | $16,502.27 |
| 24 | $397.81 | $103.14 | $500.95 | $16,104.46 |
| 25 | $400.3 | $100.65 | $500.95 | $15,704.16 |
| 26 | $402.8 | $98.15 | $500.95 | $15,301.36 |
| 27 | $405.32 | $95.63 | $500.95 | $14,896.05 |
| 28 | $407.85 | $93.1 | $500.95 | $14,488.2 |
| 29 | $410.4 | $90.55 | $500.95 | $14,077.8 |
| 30 | $412.96 | $87.99 | $500.95 | $13,664.84 |
| 31 | $415.54 | $85.41 | $500.95 | $13,249.3 |
| 32 | $418.14 | $82.81 | $500.95 | $12,831.15 |
| 33 | $420.75 | $80.19 | $500.95 | $12,410.4 |
| 34 | $423.38 | $77.57 | $500.95 | $11,987.02 |
| 35 | $426.03 | $74.92 | $500.95 | $11,560.99 |
| 36 | $428.69 | $72.26 | $500.95 | $11,132.29 |
| 37 | $431.37 | $69.58 | $500.95 | $10,700.92 |
| 38 | $434.07 | $66.88 | $500.95 | $10,266.85 |
| 39 | $436.78 | $64.17 | $500.95 | $9,830.07 |
| 40 | $439.51 | $61.44 | $500.95 | $9,390.56 |
| 41 | $442.26 | $58.69 | $500.95 | $8,948.31 |
| 42 | $445.02 | $55.93 | $500.95 | $8,503.28 |
| 43 | $447.8 | $53.15 | $500.95 | $8,055.48 |
| 44 | $450.6 | $50.35 | $500.95 | $7,604.88 |
| 45 | $453.42 | $47.53 | $500.95 | $7,151.46 |
| 46 | $456.25 | $44.7 | $500.95 | $6,695.21 |
| 47 | $459.1 | $41.85 | $500.95 | $6,236.1 |
| 48 | $461.97 | $38.98 | $500.95 | $5,774.13 |
| 49 | $464.86 | $36.09 | $500.95 | $5,309.27 |
| 50 | $467.77 | $33.18 | $500.95 | $4,841.51 |
| 51 | $470.69 | $30.26 | $500.95 | $4,370.82 |
| 52 | $473.63 | $27.32 | $500.95 | $3,897.18 |
| 53 | $476.59 | $24.36 | $500.95 | $3,420.59 |
| 54 | $479.57 | $21.38 | $500.95 | $2,941.02 |
| 55 | $482.57 | $18.38 | $500.95 | $2,458.46 |
| 56 | $485.58 | $15.37 | $500.95 | $1,972.87 |
| 57 | $488.62 | $12.33 | $500.95 | $1,484.25 |
| 58 | $491.67 | $9.28 | $500.95 | $992.58 |
| 59 | $494.75 | $6.2 | $500.95 | $497.84 |
| 60 | $497.84 | $3.11 | $500.95 | $0 |
Geben Sie Kreditbetrag, Jahreszins (APR) und Laufzeit in Jahren ein. Wählen Sie monatliche oder vierzehntägliche Raten. Der Rechner berechnet die feste Rate pro Periode (EMI), Gesamtzinsen, Gesamtbetrag (Tilgung + Zinsen) und den effektiven Jahreszins — die tatsächliche jährliche Kostenbelastung bei periodischer Zinsverrechnung.
Die Tilgungstabelle zeigt jede Rate: Tilgungsanteil, Zinsanteil, Gesamtrate und Restschuld. Zu Beginn geht der Großteil jeder Rate in die Zinsen; im Laufe der Zeit steigt der Tilgungsanteil, bis die Restschuld null ist.
Monatlich = 12 Raten pro Jahr. Vierzehntäglich = 26 Raten pro Jahr (alle zwei Wochen). Vierzehntägliche Raten tilgen schneller und reduzieren die Gesamtzinsen. Beide Optionen sind unterstützt.
EMI (Equated Monthly Installment) ist eine feste Rate pro Periode (monatlich oder vierzehntäglich), die Tilgung und Zinsen umfasst. Der Betrag bleibt gleich; anfangs überwiegen die Zinsen, später die Tilgung. Dieser Rechner nutzt die Annuitätenformel für EMI und den vollständigen Tilgungsplan.
Die Rate wird mit der Annuitätenformel berechnet: Rate = P × [r(1+r)^n] / [(1+r)^n − 1], wobei P der Kreditbetrag, r der Zinssatz pro Periode und n die Gesamtzahl der Raten ist. Bei monatlichen Raten: n = Jahre × 12, r = Jahreszins / 12. Bei vierzehntäglichen: n = Jahre × 26, r = Jahreszins / 26.
Der effektive Jahreszins (EAR) ist die wahre jährliche Kreditkostenbelastung bei periodischer Zinsverrechnung. Beispiel: 7,5% nominaler APR mit monatlichen Raten ergibt EAR = (1 + 0,075/12)^12 − 1 ≈ 7,76%. Vierzehntägliche Raten: EAR = (1 + APR/26)^26 − 1. Der EAR erleichtert den Vergleich von Krediten mit unterschiedlichen Zahlungsrhythmen.
Vierzehntägliche Raten bedeuten 26 halbe Raten pro Jahr statt 12 monatlichen — effektiv eine zusätzliche Monatsrate pro Jahr. Das verkürzt die Laufzeit und reduziert die Gesamtzinsen. Der Rechner zeigt den Tilgungsplan für beide Optionen.
Ja. Dies ist ein universeller Kreditrechner für Privatkredite, Autokredite, Studiendarlehen oder beliebige Festzinskredite mit gleichbleibenden Raten. Sie erhalten Rate, Gesamtzinsen, Gesamtbetrag, effektiven Jahreszins und den vollständigen Tilgungsplan.
Hypotheken-Sondertilgung
Berechnen Sie, wie Sondertilgungen Laufzeit und Zinskosten reduzieren. Annuitäten- und differenzierte Pläne.
Altersvorsorge
Projizieren Sie Ihre Altersvorsorge mit Zinseszinseffekt und Arbeitgeberzuschuss. 4%-Regel.
Dividendensteuer
Netto-Dividenden nach Steuern in 8 Ländern. Quellensteuer, Zuschläge, Freibeträge.
Nettogehalt
Nettogehalt in 8 Ländern und allen 50 US-Bundesstaaten. Einkommensteuer, Sozialabgaben.
Schuldentilgung
Avalanche vs. Snowball: Zinssparen und schuldenfreies Datum.
Mieten vs. Kaufen
Mieten oder kaufen? Gesamtkostenvergleich inkl. Hypothek, Steuern und Opportunitätskosten.
Inflationsrechner
Kaufkraftverlust durch Inflation. Zukünftiger oder historischer Geldwert.
Zinseszinseffekt
Sparen mit Zinseszinseffekt. Anfangsguthaben, monatliche Beiträge, jährliche Aufschlüsselung.
FIRE-Rechner
Financial Independence, Retire Early. FIRE-Zahl, Jahre bis FIRE, Sparquote.